Quando um cliente tem saldo de crédito, esse valor agora pode quitar uma conta a receber. Antes o crédito só era aproveitado no faturamento de um pedido ou de uma ordem de serviço, então quem tinha crédito e uma conta em aberto precisava resolver as duas coisas por fora.

Onde encontrar

Vá em Financeiro → Contas a Receber. A opção aparece nos três caminhos que abrem a baixa:

• na listagem, pelo botão de seta na linha da conta;
• no Kanban, pela mesma ação;
• dentro da conta, na aba Pagamento, botão Registrar baixa.

Como usar

Na janela de baixa há a opção Receber com o crédito do cliente, junto do saldo disponível.

Ao ligá-la, os campos de conta corrente e forma de pagamento saem de cena, porque esse recebimento não passa por banco. O link Utilizar o saldo preenche o maior valor possível, e você pode digitar um valor menor se quiser guardar parte do crédito para outra conta.

O link Ver extrato de crédito abre a ficha financeira do cliente, útil para conferir de onde veio aquele saldo antes de gastá-lo.

Se o cliente não tiver crédito, a opção aparece desativada com o saldo zerado, e não escondida. Assim fica claro que ela existe.

O que muda no resto do sistema

Essa baixa não movimenta conta bancária: ela apenas debita o crédito do cliente. Por isso ela não entra no seu saldo bancário nem na conciliação.

Na aba Pagamento da conta, a nova coluna Origem separa o que foi recebimento comum do que foi crédito do cliente.

Na Ficha Financeira do Cliente, o extrato de crédito passa a dizer qual recebimento consumiu cada valor, com o valor e a data da baixa. Antes essas linhas apareciam sem nenhuma referência.

Se precisar desfazer

Basta excluir a baixa. O crédito volta para o saldo do cliente e a conta fica em aberto de novo. Antes de confirmar, o sistema informa quanto será devolvido.

Uma baixa por crédito não pode ser editada. Para corrigir um valor, exclua e refaça, e assim o crédito é devolvido antes de ser gasto de novo.

Pontos de atenção

A opção precisa ser ativada. Ela vem desligada. Um administrador liga em Cadastros → Parâmetros, no parâmetro Permite baixa de título com crédito do cliente.

Juros, multa, desconto e abatimento não se aplicam nesta primeira versão. Se a conta precisar de algum desses, use um recebimento comum.

Conta que já teve crédito abatido no faturamento do pedido ou da ordem de serviço não aceita crédito de novo. Aquelas parcelas já nasceram com o desconto aplicado, e usar o crédito outra vez cobraria o cliente em dobro pela mesma venda.

Crédito vencido não é oferecido, seguindo a mesma regra do pedido e do PDV.

O crédito é do cliente e da empresa daquela conta. Saldo de uma empresa não quita conta de outra.

Na baixa da conta a receber, ligue "Receber com o crédito do cliente": o saldo aparece na hora e os campos de banco saem de cena, porque esse recebimento não passa por conta corrente.

No extrato de crédito do cliente, a coluna Origem mostra qual recebimento consumiu cada valor, com o valor e a data da baixa.

Na Ficha Financeira do Cliente, o Saldo crédito abre o extrato: dá para conferir de onde veio o saldo antes de usá-lo.